『外匯知多少』系列5——庫克群島金融監督委員會FSC詳解

作者:Sue

時間:2020-01-28 08:50:00

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轉眼間,監管機構“新面孔”的系列講解進入尾聲,最后一期將要講到的監管機構,相對來說也是監管信息披露最少的。該機構居于南太平洋上的一個群島——庫克群島之上,庫克群島實際上是由15個島嶼組成的島群。

庫克群島金融監察委員會FSC成立于2003年7月1日,距今也有十幾年歷史,其前身為離岸金融服務委員會FSA。值得一提的是,9年后的同一天,庫克群島金融情報局FIU與FSC合并。作為一個獨立的政府機構,FSC監管一切與外匯相關的活動,包括杠桿式外匯。除此之外,FSC還監管保險、信托等金融行為。

 閃光點 

FSC對于旗下投資公司的組織架構要求比較嚴格。在申請牌照時,除了繳納費用之外,還需要提供公司的所有權和管理層信息;并對公司系統和管理進行審計,審計費用由公司自行承擔。另外,FSC要求公司每位股東和管理者滿足適格性(正當或合格)原則,并要求公司在任命股東時,要獲得其審批通過。以上要求,能夠一定程度上保證旗下投資公司的管理層成員資質、能力及品格。

在客戶服務這一部分,FSC組織管理也比較到位。經FX110郵件與電話咨詢的經驗來看,庫克群島FSC的客服電話很快就可以接通,且一般會在2—5個工作日內回復郵件。

經郵件咨詢,FX110了解到,申請FSC交易商牌照的最低注冊資本為10萬美元,費用明細會根據其申請的業務有所提高。另外,有一點需要注意的是,在FSC監管下經營外匯交易的經紀商,必須獲得特定的Money—changing牌照,同時必須在庫克群島地區擁有一間實體辦公室。

 不足處 

FSC在其牌照申請的牌照有效期一欄,暫時未做任何規定。這也意味著,通過其審核并最終拿到Money—changing牌照的外匯經紀商,持牌有效期暫為永久,且不需要定期進行審核。這樣就無法確定,投資公司之后是否能保障其管理體系的合理性、有效性及適宜性,是否能夠適應金融的市場日益變更。

 監管評級排名:29 

同阿布扎比監管局相似的是,FSC在官網披露有關外匯的信息也非常少,并不利于FX110監管評級欄目對其進行全方位的綜合分析。因而,FSRA在FX110的監管評級欄目中,綜合評分為38,排名44,僅在圣文森特與格林納斯丁之前。(監管評級欄目其監管級別有5種,分別為3A(90分—100分)、2A(80分—89分)、1A(70分—79分)、B級(60分—69分)與C級(60分以下),根據監管機構的投資保障、風險管理、監管細則、牌照申請、監管國政治經濟、監管機構背景及性質6大方面進行綜合評定。)

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